郵儲銀行山東省濟寧市分行作為一家蓋住范圍廣、營業網點眾多的國有大型銀行，一直秉承辦事三農、城鄉住民和中小企業的主旨，在辦事場所經濟建設的同時，不停強化公司治理，始終苦守危害為本的反洗錢任務理念，在制度體系、結構條理、人員訓練、反洗錢宣揚及成績幻化等多個方面扎實推動，穩步增加全行反洗錢任務質效，贏得多項反洗錢成績，受到了濟寧市衝擊治理電信網絡新型違法犯法全民攻堅舉動領導小組辦公室的傳遞讚揚。
一、制度先行，夯實反洗錢任務根基
危害防控、制度百家樂賺錢dcard先行。郵儲銀行濟寧市分行以連續強化機制建設為抓手，不停完善反洗錢內管理度體系，2020年以來連續開展反洗錢內管理度的立、廢、改任務，該行現有反洗錢制度40余項，此中30余項為新校訂制度，途經不停除舊和增補，一套內容包含高管履職、盡職查訪、監測解析、危害防控、績效評估等全方向、多角度制度體系初步形成，為依法實行反洗錢職責提供堅實制度根基。
二、全行聯動，完善反洗錢結構條理
反洗錢是一項需求全行聯動、共同合作開展才幹出成效的任務。郵儲銀行濟寧市分行積極構建領導小組+部分聯動雙輪驅動式洗錢危害控制模式，將反洗錢領導小組作為反洗錢控制任務的總抓手，加大對內部各部分的調和開導力度，強化各成員部分主體義務，通過橫豎協力、縱向傳導形成任務合力。市分行及轄內一級支行均成立了反洗錢任務領導小組，每年召開不少于4次反洗錢專題任務會議，結算前期任務，商量解決當前疑問，規劃配置下階段焦點任務。在領導小組的有力推進下，目前行內反洗錢三道防禦線不停完善，客戶地位辨別各項指標連續優化，全行思想進一步統一，各條間諜員齊心協同、通力合作，反洗錢任務已進入良性成長的快車道。
三、技術用心，人員配備不停足夠
為安適當前反洗錢任務形勢的要求，郵儲銀行濟寧市分行不停增強反洗錢人員訓練和人才團隊建設，力求打造一支技術、用心的反洗錢團隊。在行內，合規部分常態化開展員工的反洗錢訓練任務，每年至少結構1次會合，2次非現場訓練，結構全員吸取反洗錢法條法紀等常識；業務條線在日常訓練中，參加本條線反洗錢常識精華，以防范本條線洗錢危害。在外部，該行積極結構員工加入中國金融訓練中央的網絡訓練，自2012年，自營+代辦機構已累計有6機械 百家樂25人考取《反洗錢訓練及格證書》，員工反洗錢常識存儲較高。
當前，市分行及轄內12家一級支行、200余營業網點，均配備反洗錢崗位人員，擔當本機構反洗錢日常任務。市分行積極推動可疑買百家樂教學 技巧賣解析會合處置，配備專職反洗錢控制員1名，專職可疑買賣解析人員數名，實現了可疑買賣解析會合做、專家做的任務模式，反洗錢任務本事與可疑買賣解析質量連續增加，為反洗錢任務成績的贏得打下堅實根基。
四、廣泛宣揚，提高全民反洗錢意識
作為反洗錢責任機構，郵儲銀行濟寧市分行歷來珍視反洗錢宣揚任務，年年都結構開展反洗錢宣揚月事件，常態化開展反洗錢常識宣揚。2021年11月反洗錢宣揚月時期，該行積極介入山東省第一屆反洗錢常識網絡比拼的三寶 百家樂宣揚，開展反洗錢網絡宣揚事件，通過制作宣揚圖片，轉發群、友人圈進行答題宣揚，累計宣揚答題數16萬余人，在濟寧各金融機構中排第2位，贏得較好宣揚成果。
五、危害為本，贏得重大反洗錢任務成績
跟著當前反洗錢任線上百家樂作弊務的深入開展，危害為本的任務理念加倍突出，如何實現反洗錢成績衝破，如何實現反洗錢成績向案件幻化，是擺在所有金融責任機構眼前主要的疑問。
2021年以來，郵儲銀行濟寧市分行施展產業優勢，充裕應用科技策略，在反洗錢任務中加大了對疑似涉詐反常資本買賣的監測研判，先后發明并向市反詐中央、市人民銀行匯報推送關連線索14件，幫助公安機關破獲涉詐案件23起，抓獲違法犯法嫌疑人60余人，查控涉詐危害銀行賬戶189個。此中，推送的某縣多人團伙反常買賣線索，直接幫助市公安破獲橫跨6省13市、涉案資本近100億，特大系列電詐洗錢犯法團伙案，打掉跑分洗錢團伙7個，得到省、市各級領導充裕肯定，為全國反洗錢、反電詐作出了積極功勞。
下一步，在市委、市執政機構、市人行和上級單元的堅強領導下，郵儲銀行濟寧市分行將堅定勤勉履職、自動作為的任務風格，進一步強化政治義務、天職負責，更自動、更有力的推動反洗錢任務扎實深入開展，在辦事城鄉住民、遍及金融常識、防范犯法行徑上施展金融機構應有的智能和作用，為共同創造平安無事和平不亂的社會治安環境做出新的功勞。（孫莎然）
